Annonce officielle de Bankoff concernant la cessation de ses activités
Bankoff était une plateforme permettant aux utilisateurs d'émettre des cartes virtuelles, qu'ils pouvaient recharger en cryptomonnaies, notamment le stablecoin USDT. Ce service était particulièrement utile aux utilisateurs russes, qui pouvaient continuer à effectuer des achats à l'étranger, même coupés du système financier mondial. L'annonce de la cessation des activités de la plateforme, transmise par courriel, en a surpris plus d'un. Dans ce courriel, Bankoff attribuait l'arrêt de la prise en charge des cartes virtuelles à VISA et Stripe. L'entreprise précisait que les cartes ne fonctionneraient plus pour les transactions en ligne ou hors ligne.
Bankoff a affirmé que l'augmentation du nombre d'utilisateurs actifs et de transactions en provenance de Russie avait entraîné le retrait du support de ses cartes virtuelles. CryptoChipy suggère qu'UnionPay pourrait également avoir joué un rôle dans le traitement des dépôts des citoyens russes. Bankoff a également mentionné que ses fonds détenus sur un compte américain avaient été gelés, mais a assuré les utilisateurs qu'ils travaillaient à rétablir l'accès à ces fonds.
Les utilisateurs expriment leurs inquiétudes quant à une éventuelle arnaque
Plusieurs utilisateurs sur des forums en ligne ont émis l'hypothèse que Bankoff les aurait escroqués en dérobant leurs fonds. Aucune preuve concrète ne permet d'affirmer que Bankoff aurait reçu une communication officielle de VISA ou de Stripe concernant le retrait de la prise en charge de ses cartes virtuelles. De plus, les portefeuilles de cryptomonnaies associés à Bankoff se sont vidés peu avant l'annonce.
Cependant, certains utilisateurs contestent cette théorie de l'escroquerie, affirmant que l'entreprise se contentait de suivre le protocole en convertissant les USDT des utilisateurs en monnaie fiduciaire et en les transférant sur les cartes virtuelles. Ces utilisateurs pensent que la conversion a été effectuée via les principales plateformes d'échange, notamment FX et Binance.
Les utilisateurs ont envoyé leurs USDT à deux adresses spécifiques : sur la blockchain Tron et sur la Binance Smart Chain. Depuis sa création en août 2020, Bankoff a reçu un total de 6.12 millions de dollars en USDT. Cependant, ce solde a considérablement diminué, avec moins de 800 $ restants. L'adresse Binance Smart Chain associée à Bankoff a envoyé d'importantes sommes d'USDT vers des adresses de dépôt FTX. Au moins 2.47 millions de dollars en USDT ont transité par le portefeuille BSC de Bankoff, qui contient actuellement moins de 700 USDT. Le contenu du portefeuille a considérablement diminué et se vide progressivement.
Contexte de Bankoff
Fondée en août 2020, Bankoff a gagné en popularité lors du conflit russo-ukrainien au printemps. Elle a acquis une notoriété particulière auprès des utilisateurs russes après que le pays a été confronté à des sanctions internationales. La plateforme offrait un service crucial aux citoyens russes, en Russie comme à l'étranger, après la perte de l'accès aux cartes VISA et Mastercard. Cette perturbation a eu un impact significatif sur leur capacité à acheter des biens et des services, tels que des licences de logiciels et des réservations de voyages.
Les offres de Bankoff étaient une alternative bienvenue, notamment ses cartes de débit virtuelles. L'entreprise a dépassé les 10,000 XNUMX utilisateurs il y a seulement deux mois. Le processus d'inscription était simple : les utilisateurs s'inscrivaient via un bot sur des applications de réseaux sociaux populaires comme WhatsApp, Telegram, Instagram ou Facebook Messenger. Une fois inscrits, ils pouvaient recharger leurs cartes virtuelles en envoyant des USDT aux adresses de Bankoff sur la Binance Smart Chain ou la blockchain Tron.
L'entreprise a également fourni des informations aux utilisateurs sur la manière d'acheter des USDT sur la plateforme de trading pair-à-pair Binance et de les transférer sur le portefeuille de Bankoff. L'existence d'un compte chez Wells Fargo par Bankoff est devenue une évidence dans les milieux russes, comme en témoignent les codes SWIFT utilisés pour les virements internationaux, évoqués dans les groupes de discussion Telegram où les utilisateurs ont partagé leurs expériences.
CryptoChipy Ltd a confirmé que Bankoff ne détenait aucune licence particulière pour exploiter ou fournir de tels services financiers. Elle n'a été enregistrée comme société dans le Delaware qu'en avril 2021.
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