Le nouveau jalon de Kraken
FTX, Binance et Crypto.com étaient déjà implantés aux Émirats arabes unis avant l'arrivée de Kraken. Kraken deviendra la quatrième plateforme d'échange d'actifs virtuels à être autorisée à opérer au sein du Centre financier international d'Abou Dhabi (ADGM) et de la Zone franche du marché mondial d'Abou Dhabi. Cette opération marque l'expansion de Kraken sur le marché du Moyen-Orient, avec Abou Dhabi comme siège régional.
Dans une interview accordée à CNBC, Curtis Ting, directeur général de Kraken pour l'Europe, le Moyen-Orient et l'Afrique, s'est dit enthousiasmé par l'entrée de la plateforme sur le Marché mondial d'Abou Dhabi. Il a souligné que la région propose désormais des paires de devises en dirhams à ses investisseurs. Cependant, CryptoChipy suggère que la plupart des grands investisseurs en cryptomonnaies aux Émirats arabes unis pourraient ne pas privilégier le trading en dirhams, préférant utiliser les cryptomonnaies pour leurs dépôts ou opter pour l'euro ou le dollar américain, de nombreux Européens s'installant à Dubaï et à Abou Dhabi après avoir vendu leur entreprise.
L'échange direct de dirhams contre des bitcoins, des ethers et d'autres actifs virtuels était attendu depuis longtemps dans la région. Dhaher Bin, PDG de l'autorité d'enregistrement du Centre financier international, a déclaré que l'intégration de Kraken aux Émirats arabes unis contribuerait à renforcer la diversification financière et économique d'Abou Dhabi.
Présentation de Kraken
Fondée en 2011, Kraken est présente dans plus de 60 pays et son entrée sur le marché des Émirats arabes unis marque une étape importante pour la plateforme d'échange. Le Moyen-Orient a connu une croissance rapide dans le secteur des cryptomonnaies, la région contribuant à hauteur de 7 % aux volumes d'échanges mondiaux, selon Chainalysis. À eux seuls, les Émirats arabes unis réalisent environ 25 milliards de dollars de transactions annuelles en cryptomonnaies, se classant au troisième rang derrière le Liban (26 milliards de dollars) et la Turquie (132.4 milliards de dollars).
Le cadre réglementaire clair des Émirats arabes unis, mis en place par l'ADGM et les autorités fédérales, a attiré entrepreneurs, développeurs et opérateurs, faisant du pays un pôle de croissance pour les cryptomonnaies et les technologies du Web 3.0. Le pays a constaté une forte adoption des cryptomonnaies par les entreprises, notamment au cours des 24 mois qui ont suivi le début de la pandémie de COVID-19.
Concurrence croissante aux Émirats arabes unis
Binance, la plus importante plateforme d'échange de cryptomonnaies en termes de volume d'échanges, s'était déjà implantée à Abou Dhabi quelques semaines avant l'approbation de Kraken. Binance vise à sécuriser plus de dix positions aux Émirats arabes unis, dans le cadre de sa stratégie de présence accrue au Moyen-Orient. Bybit a également reçu l'autorisation d'opérer à Abou Dhabi le mois dernier, tandis que FTX a obtenu une licence d'actif virtuel et se prépare à y établir prochainement son siège social.
Les Émirats arabes unis ne sont pas la seule place financière à se battre pour attirer les investissements et les volumes d'échange de cryptomonnaies. Des pôles financiers concurrents, dont Singapour et Hong Kong, s'efforcent également de développer des environnements réglementés qui encouragent les échanges de cryptomonnaies tout en renforçant leurs mécanismes réglementaires.
Le statut des Émirats arabes unis en tant que pays sur la liste grise
Alors que les Émirats arabes unis attirent d'importantes plateformes d'échange de cryptomonnaies, ils font l'objet d'une surveillance accrue de la part des observateurs internationaux. Des critiques s'inquiètent de l'insuffisance des mesures prises par le pays pour lutter contre la fraude et le blanchiment d'argent. Des rapports suggèrent que des sociétés de cryptomonnaies ont été sollicitées pour liquider des milliards de dollars en monnaies virtuelles, et que des Russes auraient utilisé le marché immobilier de Dubaï dans le contexte de la guerre en Ukraine.
Le Groupe d'action financière (GAFI), organisme de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent, a placé les Émirats arabes unis sur sa liste grise, exigeant ainsi une surveillance renforcée de ses activités financières. Les Émirats arabes unis rejoignent ainsi d'autres pays, dont la Turquie, le Panama et la Syrie.
Curtis Ting, directeur général de Kraken pour la région MENA, a assuré que la plateforme s'engageait à respecter la réglementation anti-blanchiment, notamment les exigences de connaissance du client (KYC). Il a souligné que cette approche renforce la responsabilisation vis-à-vis des régulateurs.
L'introduction du cadre réglementaire des actifs virtuels de l'ADGM en 2018 a contribué à consolider la position des Émirats arabes unis en tant que pôle mondial de cryptomonnaies, offrant une plateforme aux organisations locales, régionales et internationales. Dubaï, pôle central des Émirats arabes unis, continue d'attirer un nombre croissant d'entreprises de cryptomonnaies et a récemment créé sa propre Autorité de régulation des actifs virtuels (VARA).
CryptoChipy considère Israël comme un concurrent sérieux des Émirats arabes unis pour devenir le principal centre cryptographique du Moyen-Orient. L'arrivée de Kraken aux Émirats arabes unis est perçue comme une avancée positive pour le pays, qui poursuit ses ambitions cryptographiques. Kraken a rempli toutes les conditions fixées par l'Autorité de régulation des services financiers (FSRA) de l'ADGM, et d'autres plateformes d'échange devraient suivre l'exemple de Kraken dans ce pôle cryptographique en plein essor.
